Ministrstvo za finance je v javno obravnavo dalo predloga novel Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma ter Zakona o trgu finančnih instrumentov. Predloga sledita evropski zakonodaji in prinašata spremembe na področju dostopa do podatkov o dejanskih lastnikih ter krepitve digitalne varnosti.
Dostop do podatkov o dejanskih lastnikih z omejitvami
Po novem bo dostop do podatkov iz registra dejanskih lastnikov mogoč le ob izkazanem upravičenem interesu, kar izhaja iz dveh odločitev Sodišča EU. “Širša javnost brez upravičenega interesa ne bo več imela dostopa do teh informacij,” pojasnjujejo na ministrstvu. Predlog prav tako predvideva povezovanje registra dejanskih lastnikov s sistemi, kot sta MFERAC in e-MA2, ki služita upravljanju proračunskih sredstev.
Register dejanskih lastnikov (RDL) je baza podatkov, ki omogoča transparentnost lastniških struktur poslovnih subjektov in preprečuje zlorabe za pranje denarja ter financiranje terorizma. Dejanski lastnik je fizična oseba, ki je končni lastnik poslovnega subjekta ali ga nadzira, ali fizična oseba, v imenu katere se izvaja transakcija. Pravne osebe, ki so vpisane v Poslovni register Slovenije, morajo podatke o dejanskih lastnikih vpisati v RDL, z določenimi izjemami, kot so enoosebne družbe, proračunski uporabniki in javne gospodarske družbe ter samostojni podjetniki.
Sprememba zakonodaje bo vplivala tudi na status častnih konzularnih funkcionarjev, ki po novem ne bodo več opredeljeni kot politično izpostavljene osebe. “Slovenija je edina država članica EU, ki je imela takšno ureditev, kar je povzročalo nesorazmerne omejitve,” so še dodali na ministrstvu.
Krepitev digitalne varnosti in stabilnosti finančnih trgov
Predlog novele Zakona o trgu finančnih instrumentov predvideva okrepitev digitalne operativne odpornosti finančnih institucij. “Zaradi naraščajočih digitalnih tveganj uvajamo strožje zahteve za prepoznavanje in obvladovanje tveganj,” poudarjajo na ministrstvu. Z novimi pravili se bo izboljšala tudi preglednost finančnih trgov, vključno z odpravo neučinkovitih poročanj o najboljšem izvrševanju naročil.
Predlogi novel so objavljeni na portalu eDemokracija, javna obravnava pa bo trajala do 15. aprila 2025. Ministrstvo poziva zainteresirano javnost k sodelovanju pri oblikovanju končnih različic zakonov.